English 
Hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ thuê sẽ bị xử lý như thế nào ?
Thời gian gần đây có nhiều cá nhân, tổ chức lợi ích kinh doanh dịch vụ đòi nợ để biến đổi thành các nhóm bằng bạc tài sản, cho vay nặng lãi, hoạt động tín dụng gây ảnh hưởng xấu đến an ninh – trật tự, an toàn xã hội. Vậy hoạt động kinh doanh dịch vụ Đòi nợ vi phạm các quy định của pháp luật hiện hành hay không và chế độ xử lý như thế nào ? Trở lại vấn đề trên Công ty Luật TNHH HTC Việt Nam có giải đáp như sau:
1. Xử phạt hành chính:
Theo quy định tại điểm h, khoản 1 Điều 6, Luật đầu tư 2020 quy định: “ h) Kinh doanh dịch vụ đòi nợ ” là 1 trong các ngành nghề bị cấm đầu tư kinh doanh
Theo đó, nếu hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ vẫn tiếp tục diễn ra thì sẽ bị xử lý vi phạm chính theo quy định, hoặc có thể bị xử lý cấu hình tùy chỉnh theo vi phạm của cụ thể:
Tại Điều 7, Nghị định 98/2020/ND-CP quy định về hành vi kinh doanh dịch vụ thuộc danh mục ngành, nghề cấm đầu tư kinh doanh sẽ bị xử lý như sau:
“ Điều 7. Hành vi kinh doanh dịch vụ thuộc danh mục ngành, nghề cấm đầu tư kinh doanh
Lập thu tang vật, phương tiện vi phạm đối với hành vi vi phạm quy định tại tài khoản 1 Điều này.
3. Giải pháp khắc phục hậu quả:
Buộc lại số lợi ích bất hợp pháp được thực hiện vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này. ”
Như vậy, cá nhân kinh doanh đòi nợ có thể bị phạt hành chính từ 60 triệu đến 80 triệu đồng. Đối với tổ chức, mức phạt sẽ gấp đôi so với mức trừng phạt của cá nhân từ 120 triệu đồng đến 160 triệu đồng (Theo quy định tại khoản 4 Điều 4 Nghị định 98/2020/ND-CP sửa đổi bởi Điểm b Số 1 Điều 3 Nghị định 17/2022/ND-CP). Với hình thức xử phạt bổ sung là tịch thu tang vật, phương pháp vi phạm đầu tiên, đồng thời hoàn trả số lợi ích bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm
2. Xử lý hình sự:
Khi tiến hành công việc Đòi nợ, các cá nhân/ tổ chức đòi nợ sử dụng biện pháp gây hại sức khỏe để con nợ phải trả tiền như: bạo lực, dùng thủ đoạn đe dọa sức lực ép lên tinh thần, tính mạng hoặc sử dụng các hành vi gây hại sức khỏe, danh dự, nhân sản phẩm của người khác… đòi được nợ.
Tùy chỉnh độ, thuộc tính; mà có thể phải chịu trách nhiệm hình sự theo quy định tại Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017 về một tội sau đây:
- Tội phạm sát thủ theo định luật tại Điều 133 Bộ luật Hình sự; with khung hình phạt cao nhất là 07 năm
- Tội cố ý gây tổn hại hoặc gây tổn hại cho sức khỏe của người khác theo quy định tại Điều 134 Bộ luật Hình sự 2015; với hình phạt cao nhất là chung chung.
- Tội làm nhục người khác theo quy định tại Điều 155 Bộ luật Hình sự; with khung hình phạt cao nhất là 05 năm
Ngoài ra, các đối tượng còn có hành vi tự động sử dụng tài sản của con nợ; với lý do để bù đắp khoản tiền họ đang nợ. Bản chất đây là những hành vi keo bạc tài sản; thậm chí là cướp tài sản. Trong trường hợp này, người có hành vi vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm với các tội danh:
- Tội cướp tài sản được quy định tại Điều 168 Bộ luật Hình sự; với hình phạt cao nhất là chung thân; và có thể bị phạt từ 10 triệu đồng đến 100 triệu đồng.
- Tội ác tài sản tại Điều 170 Bộ Luật Hình sự; với khung hình phạt cao nhất là 20 năm tù; hoặc có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 100 triệu đồng.
Dịch vụ chất lượng của cam:
Công ty Luật TNHH HTC Việt Nam hoạt động với phương châm tận tâm – hiệu quả – uy tín, cam kết đảm bảo chất lượng dịch vụ, cụ thể thư sau:
- Đảm bảo thực hiện công việc theo tiến độ đã đồng ý, đảm bảo đúng thủ thuật đúng quy định pháp luật, đúng với quy tắc đạo đức và ứng xử của luật sư Việt Nam.
- Đặt quyền lợi khách hàng lên hàng đầu, nỗ lực hết mình để mang đến cho khách hàng chất lượng dịch vụ tốt nhất.
- Bảo mật thông tin mà khách hàng cung cấp, các thông tin liên quan đến khách hàng.
Rất mong được hợp tác lâu dài cùng sự phát triển của Quý Khách hàng.
Trân trọng!
(Người viết: Trần Đức Anh/234; Ngày viết: 18/06/2023)
Để được tư vấn chi tiết xin vui lòng liên hệ:
Công ty Luật TNHH HTC Việt Nam.
Địa chỉ: Tầng 15, Tòa nhà đa năng, Số 169 Nguyễn Ngọc Vũ, Phường Yên Hòa, Thành phố Hà Nội.
ĐT: 0989.386.729; Email: hotmail@htcvn.vn
Trang web: https://htc-law.com ; https://htcvn.vn ;https://luatsuchoban.vn
Bài viết liên quan:
- Dịch vụ tư vấn khởi động thu hồi nợ
- Thu hồi nợ xấu của doanh nghiệp
