Bị lừa “góp vốn dự án ma”, tiền mất mà đất không có – cách thu hồi hiệu quả nhất

1. “Dự án ma” là gì?

Dự án ma thường chỉ là khu đất chưa được phê duyệt quy hoạch, chưa có quyết định giao đất hoặc chưa được cấp phép làm dự án. Việc chủ đầu tư dùng đất không đủ điều kiện pháp lý để huy động vốn trái phép đã vi phạm nhiều quy định quản lý đất đai và kinh doanh bất động sản.

Theo Luật Kinh doanh Bất động sản 2023, chủ đầu tư chỉ được chuyển nhượng hoặc bán bất động sản hình thành trong tương lai trong một số trường hợp nhất định. Nếu những điều kiện đó không tồn tại, hợp đồng góp vốn hoặc hợp đồng mua bán thường bị tuyên vô hiệu. Về bản chất, người góp vốn chưa có quyền đối với đất, không thể sang tên và không được Nhà nước bảo vệ quyền sử dụng đất khi tranh chấp phát sinh.

Trong nhiều vụ việc nghiêm trọng, hành vi lôi kéo góp vốn còn cấu thành tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc tội sử dụng trái phép tài sản, xử lý theo Bộ luật Hình sự.

2. Cách thu hồi tiền hiệu quả nhất

Người bị hại có hai hướng xử lý: khởi kiện dân sự hoặc tố giác hình sự. Tuy nhiên, việc lựa chọn hướng nào phụ thuộc mục tiêu thu hồi tiền và bằng chứng về hành vi chiếm đoạt. Nếu hợp đồng vô hiệu nhưng bên bán vẫn còn khả năng hoàn trả, xử lý dân sự thường phù hợp hơn. Tòa án sẽ buộc trả lại toàn bộ số tiền góp vốn, kèm lãi và bồi thường nếu chứng minh được thiệt hại. Tuy nhiên, nếu đối phương cố tình tẩu tán tài sản hoặc phá sản, khả năng thu hồi tiền sẽ thấp.

Ngược lại, nếu ngay từ đầu chủ đầu tư dựng dự án không có thật, đưa ra thông tin gian dối để thu tiền, hoặc bỏ trốn, hành vi có dấu hiệu hình sự. Khi đó, nạn nhân cần tố giác tội phạm để ngăn chặn giao dịch tiếp diễn và đưa hành vi chiếm đoạt ra xét xử để bảo vệ quyền lợi chung. Trong nhiều vụ án thực tế, khi chuyển hướng sang hình sự, việc thu hồi tiền diễn ra nhanh hơn vì cơ quan điều tra có quyền can thiệp mạnh mẽ như phong tỏa tài khoản, ngăn chặn xuất cảnh và truy tìm đối tượng chiếm đoạt. Tuy nhiên, tố tụng hình sự có một hạn chế: Nếu tài sản bị chiếm đoạt không còn, việc thu hồi tiền vẫn phụ thuộc giá trị tài sản thu hồi từ bị can. Vì vậy, lựa chọn chiến lược cần cân đối khả năng thu hồi tài sản còn lại.

3. Vì sao cần luật sư tham gia sớm trong các giao dịch “dự án ma”?

Luật sư đóng vai trò bảo toàn chứng cứ và quyền đòi nợ, đặc biệt khi nguy cơ thất tán tài sản xảy ra rất nhanh. Luật sư sẽ:

- Thẩm định pháp lý dự án và hợp đồng góp vốn để xác định cơ sở vô hiệu

- Thu thập và củng cố chứng cứ gian dối làm căn cứ khởi tố

- Đại diện tập hợp người bị hại, tránh bị tách lẻ hồ sơ gây kéo dài

- Lựa chọn con đường dân sự hay hình sự tối ưu cho thu hồi tiền

- Làm việc trực tiếp với cơ quan điều tra, thi hành án để bảo vệ quyền lợi

Điều quan trọng là phải hành động sớm. Người góp vốn không nên tiếp tục chờ đợi thông báo từ phía chủ đầu tư, bởi thời gian càng kéo dài thì giá trị thu hồi càng giảm, thậm chí đối tượng chiếm đoạt biến mất khỏi thị trường.

Để được tư vấn chi tiết xin vui lòng liên hệ:

Công ty Luật TNHH HTC Việt Nam hoạt động với phương châm tận tâm – hiệu quả – uy tín, cam kết đảm bảo chất lượng dịch vụ, cụ thể như sau:

- Đảm bảo thực hiện công việc theo đúng tiến độ đã thỏa thuận, đảm bảo tuân thủ đúng quy định pháp luật, đúng với quy tắc đạo đức và ứng xử của luật sư Việt Nam.

- Đặt quyền lợi khách hàng lên hàng đầu, nỗ lực hết mình để mang đến cho khách hàng chất lượng dịch vụ tốt nhất.

- Bảo mật thông tin mà khách hàng cung cấp, các thông tin liên quan đến khách hàng.

Rất mong được hợp tác lâu dài cùng sự phát triển của Quý Khách hàng.

Trân trọng!

(Người viết: Nguyễn Ngọc Châm; Ngày viết: 05/11/2025)

Để được tư vấn chi tiết xin vui lòng liên hệ:

Công ty Luật TNHH HTC Việt Nam

Địa chỉ: Tầng 15, Tòa nhà đa năng, Số 169 Nguyễn Ngọc Vũ, phường Yên Hòa, Thành phố Hà Nội.

Điện thoại: 0989.386.729

Email: hotmail@htcvn.vn

Website:https://htcvn.vn; https://htc-law.com; https://luatsuchoban.vn

Các bài viết liên quan: