TIÊU TIỀN NGƯỜI KHÁC CHUYỂN NHẦM VÀO TÀI KHOẢN CÓ VI PHẠM PHÁP LUẬT KHÔNG

Trong thời đại 4.0 các dịch vụ chuyển tiền trực tuyến được thúc đẩy mạnh mẽ giúp khách hàng thuận tiện hơn trong công việc giao dịch, mua bán. Tài khoản ngân hàng thanh toán là công cụ hỗ trợ đắc lực trong cuộc sống hiện đại vì sự thuận lợi, nhanh chóng và hưởng nhiều ưu đãi. Tuy nhiên, không có ít trường hợp khách hàng ghi nhầm số tài khoản dẫn đến chuyển tiền nhầm. Và họ gặp không ít khó khăn trong việc lấy lại tiền và cũng có nhiều trường hợp không thể lấy lại được vì người đã nhận đã tiêu vào số tiền chuyển nhầm hoặc tình huống cố định không trả lời. Vậy đối với các trường hợp tiêu chuẩn khác người chuyển nhầm vào tài khoản có vi phạm pháp luật hay không? Công ty Luật TNHH HTC Việt Nam sẽ đồng hành cùng bạn giải đáp thắc mắc trong bài viết sau.

I. Cơ sở pháp lý.

- Bộ Luật Dân sự năm 2015;

- Bộ Luật Hình sự năm 2015;

- Nghị định 167/2013/ND-CP ngày 12/11/2013 của Chính phủ Quy định xử lý phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực anh ninh, trật tự, an toàn xã hội; Phòng, chống tệ nạn xã hội; Phòng cháy và chữa cháy; Phòng, bạo lực gia đình.

II. Nội dung tư vấn.

1. Quy định của pháp luật về hành vi nhận tiền chuyển nhầm nhưng không trả tiền.

Theo Mã 1 Điều 165 Bộ Luật Dân sự 2015 quy định về các trường hợp sử dụng tài sản pháp luật, thì việc làm được người khác chuyển tiền nhầm vào tài khoản không thuộc bất cứ trường hợp nào quy định tại khoản 1 Điều 165. Vì thế, theo Khoản 2 Điều này, việc không trả lại số tiền bị chuyển nhầm sẽ bị coi là hữu ích không có căn cứ pháp luật.

Và theo tài khoản 1, Điều 579 Bộ luật dân sự 2015 có quy định, người sử dụng tài sản của người khác mà không có cơ sở pháp luật thì phải hoàn thành cho chủ sở hữu; if not find owner thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Như vậy, hành vi nhận tiền do người khác chuyển nhầm mà không trả lại là hành vi vi phạm pháp luật. Khi đó, người vi phạm có thể bị xử phạt hành vi chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

2. Hình thức xử lý hành vi tiêu tiền của người dùng khác chuyển nhầm vào tài khoản.

Hành vi biết rõ tài sản của người khác nhưng cố gắng không trả lại cho chủ sở hữu thì được coi là hành động sử dụng trái phép tài sản. Các tài sản có giá trị được sử dụng và chứa chất của hành vi có thể sẽ bị xử lý vi phạm hành chính hoặc được yêu cầu trách nhiệm.

Nếu số tiền được sử dụng trái phép dưới 10 triệu đồng, người thực hiện hành vi vi phạm sẽ bị phạt chính. Theo điểm e 2 Điều 15 Nghị định 167/2013/ND-CP, người có quyền sử dụng trái phép tài sản của người khác có thể bị phạt hành chính từ 02 - 05 triệu đồng.

Ngoài ra, trong nhiều trường hợp, người không trả lại tiền chuyển nhầm tài khoản có thể được truy cứu trách nhiệm về tội "Chiếm trái phép tài sản" theo quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Theo đó, nếu sử dụng số tiền từ 10 - 200 triệu đồng có thể bị người khác chuyển nhầm, người thực hiện sẽ được truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tiền từ 10 - 50 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không bị giam đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm. Nếu tiêu số tiền trên 200 triệu người chuyển nhầm, tội phạm có thể bị phạt tù từ 01 - 05 năm.

Hiện nay tại các ngân hàng, khi phát hiện chuyển tiền nhầm lẫn, khách hàng phải sử dụng tinh dầu giao dịch của ngân hàng thông báo để được hướng dẫn giải quyết. Trường hợp chuyển tiền nhầm lẫn do lỗi của nhân viên ngân hàng thì ngân hàng có trách nhiệm liên hệ để lấy lại số tiền chuyển nhầm hoặc trả tiền cho khách hàng.

Tuy nhiên, nếu lỗi chuyển nhầm khách hàng và ngân hàng không thể cung cấp thông tin người nhận vì lý do bảo mật thông tin, số tiền chuyển nhầm đã bị tiêu điểm, rút mất... người chuyển nhầm tiền có thể thực hiện đơn yêu cầu một cuộc gọi hoặc sự kiện khởi động để xử lý.

Trên đây là những ý kiến của chúng tôi tư vấn về vấn đề tiêu tiền người khác chuyển nhầm vào tài khoản có vi phạm pháp luật không? Công ty Luật TNHH HTC Việt Nam vui mừng đồng hành cùng khách hàng trong việc giải quyết mọi vấn đề pháp lý. Hãy liên hệ với chúng tôi để được sử dụng dịch vụ tư vấn tốt nhất.

(Bích Ngọc)

Để được tư vấn chi tiết xin vui lòng liên hệ:

Công ty Luật TNHH HTC Việt Nam

Địa chỉ: Tầng 15, Tòa nhà đa năng, Số 169 Nguyễn Ngọc Vũ, Phường Yên Hòa, Thành phố Hà Nội.

ĐT: 0989.386.729; Email: htcvn.law@gmail.com

Trang web: https://htc-law.com; https://luatsuchoban.vn

Xem thêm các bài viết liên quan:

- Chuyển tiền nhầm vào tài khoản của người khác đã được lấy lại hay không?

- Tư vấn xác định chủ sở hữu đối với tài sản vô chủ, tài sản không xác định được chủ sở hữu.