Tài liệu chứng minh tài chính khi làm thủ tục đầu tư tại Việt Nam

1. Tại sao cần chứng minh năng lực tài chính?

Chứng minh năng lực tài chính là một phần không thể thiếu trong hồ sơ đề nghị chấp thuận chủ trương đầu tư (theo điểm c khoản 1 Điều 33 Luật Đầu tư 2020). Mục đích chính của yêu cầu này là để cơ quan nhà nước có thẩm quyền đánh giá được:

- Tính khả thi của dự án đầu tư: Đảm bảo nhà đầu tư có đủ nguồn lực để triển khai và hoàn thành dự án theo đúng tiến độ và quy mô đã đề xuất.

- Trách nhiệm của nhà đầu tư: Thể hiện sự nghiêm túc và khả năng chịu trách nhiệm tài chính của nhà đầu tư đối với các cam kết trong quá trình đầu tư.

- Tránh dự án “treo”: Ngăn chặn tình trạng các dự án được chấp thuận nhưng không có đủ tài chính để thực hiện, gây lãng phí tài nguyên và ảnh hưởng đến quy hoạch phát triển.

Việc chuẩn bị hồ sơ chứng minh năng lực tài chính đầy đủ và chính xác sẽ giúp quá trình thẩm định hồ sơ của bạn diễn ra thuận lợi, giảm thiểu thời gian chờ đợi và tránh được những yêu cầu bổ sung không cần thiết.

2. Các loại tài liệu chứng minh năng lực tài chính phổ biến

Để chứng minh năng lực tài chính, nhà đầu tư cần cung cấp ít nhất một trong các tài liệu sau, tùy thuộc vào tình hình thực tế và loại hình nhà đầu tư:

(1) Báo cáo tài chính

- Đối với nhà đầu tư đã hoạt động từ 01 đến 02 năm: Cần nộp Báo cáo tài chính 01 năm gần nhất.

- Đối với nhà đầu tư đã hoạt động trên 02 năm: Cần nộp Báo cáo tài chính 02 năm gần nhất.

Lưu ý: Nếu pháp luật quy định báo cáo tài chính hàng năm của nhà đầu tư phải được kiểm toán, thì bạn bắt buộc phải nộp báo cáo tài chính đã được kiểm toán. Điều này tăng tính minh bạch và độ tin cậy của thông tin tài chính.

(2) Cam kết hỗ trợ tài chính từ công ty mẹ

Nếu nhà đầu tư là công ty con, cam kết từ công ty mẹ có thể là một giải pháp hiệu quả. Đây là một văn bản chính thức do công ty mẹ xác lập, trong đó cam kết sẽ cung cấp hỗ trợ tài chính cho công ty con (nhà đầu tư) để đảm bảo đủ nguồn lực thực hiện dự án đầu tư kinh doanh. Cam kết này cho thấy sự bảo trợ và tiềm lực tài chính từ một đơn vị lớn hơn.

(3) Cam kết hỗ trợ tài chính của tổ chức tài chính

Tổ chức tài chính (như ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng) có thể cung cấp thư bảo đảm hoặc văn bản cam kết nguyên tắc về việc thu xếp tài chính cho nhà đầu tư. Cam kết này thể hiện rằng tổ chức tài chính sẵn sàng cấp vốn hoặc bảo lãnh cho nhà đầu tư khi họ dự thầu, xin giấy phép đầu tư, hoặc triển khai dự án. Đây là một dấu hiệu mạnh mẽ về năng lực tài chính của nhà đầu tư được kiểm chứng bởi một bên thứ ba uy tín.

(4) Bảo lãnh về năng lực tài chính của nhà đầu tư

Bảo lãnh năng lực tài chính là một cam kết của bên bảo lãnh (thường là ngân hàng hoặc tổ chức tài chính) với bên nhận bảo lãnh (nhà đầu tư) nhằm đảm bảo nghĩa vụ tài chính của nhà đầu tư khi xin chấp thuận chủ trương đầu tư hoặc cấp phép đầu tư dự án. Trong trường hợp nhà đầu tư không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ tài chính, bên bảo lãnh sẽ thực hiện thay. Điều này giúp cơ quan quản lý yên tâm hơn về khả năng tài chính của dự án.

(5) Tài liệu khác chứng mình năng lực tài chính

Ngoài các loại tài liệu trên, cơ quan đăng ký đầu tư có thể xem xét các tài liệu khác có giá trị để chứng minh năng lực tài chính của nhà đầu tư, tùy thuộc vào tính chất và đặc điểm riêng của từng dự án. Điều này thể hiện sự linh hoạt trong đánh giá, cho phép nhà đầu tư cung cấp thêm bằng chứng về khả năng tài chính của mình.

3. Những lưu ý khi chuẩn bị hồ sơ tài liệu

Để hồ sơ chứng minh năng lực tài chính của bạn được chấp thuận nhanh chóng và hợp lệ, hãy đặc biệt lưu ý những điểm sau:

- Ngôn ngữ và tính hợp pháp: Tất cả các tài liệu bằng tiếng nước ngoài phải được dịch sang tiếng Việt và công chứng/hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định của pháp luật Việt Nam.

- Tính xác thực: Cơ quan quản lý có quyền yêu cầu xác minh thông tin từ các nguồn độc lập để đảm bảo tính xác thực và hợp pháp của tài liệu bạn cung cấp.

- Phù hợp với Luật Đầu tư 2020: Đảm bảo các tài liệu của bạn tuân thủ đúng các yêu cầu tại Điều 33 Luật Đầu tư 2020 và các văn bản hướng dẫn liên quan.

Nếu bạn gặp bất kỳ khó khăn nào trong việc chuẩn bị hồ sơ hoặc cần tư vấn chuyên sâu về các quy định đầu tư tại Việt Nam, đừng ngần ngại liên hệ với Luật HTC Việt Nam. Chúng tôi luôn sẵn sàng hỗ trợ bạn!

_______________________________________

Cam kết chất lượng dịch vụ:

Công ty Luật TNHH HTC Việt Nam hoạt động với phương châm tận tâm – hiệu quả – uy tín, cam kết đảm bảo chất lượng dịch vụ, cụ thể thư sau:

- Đảm bảo thực hiện công việc theo đúng tiến độ đã thỏa thuận, đảm bảo tuân thủ đúng quy định pháp luật, đúng với quy tắc đạo đức và ứng xử của luật sư Việt Nam.

- Đặt quyền lợi khách hàng lên hàng đầu, nỗ lực hết mình để mang đến cho khách hàng chất lượng dịch vụ tốt nhất.

- Bảo mật thông tin mà khách hàng cung cấp, các thông tin liên quan đến khách hàng.

Rất mong được hợp tác lâu dài cùng sự phát triển của Quý Khách hàng.

Trân trọng!

(Người viết: Lê Nguyên Phương; Ngày viết: 15/06/2025)

_________________________________________

Để được tư vấn chi tiết xin vui lòng liên hệ:

Công ty Luật TNHH HTC Việt Nam

Địa chỉ: Tầng 15, Tòa nhà đa năng, Số 169 Nguyễn Ngọc Vũ, Phường Yên Hoà, Thành phố Hà Nội.

ĐT: 0989.386.729

Email: hotmail@htcvn.vn

Website: https://htc-law.com ; https://htcvn.vn ; https://luatsuchoban.vn