English 
LUẬT SƯ TƯ VẤN XỬ PHẠT CÁ NHÂN, DOANH NGHIỆP KINH DOANH DỊCH VỤ ĐÒI NỢ THUÊ
LUẬT SƯ TƯ VẤN XỬ PHẠT CÁ NHÂN, DOANH NGHIỆP KINH DOANH DỊCH VỤ ĐÒI NỢ THUÊ
Mặc dù kinh doanh dịch vụ Đòi nợ bị cấm từ ngày 1/1/2021 nhưng các quan hệ kinh doanh, mua bán, vay mượn vẫn tiếp tục diễn ra phát sinh các khoản nợ, tranh chấp. Dù chủ nợ có thể khởi động dân sự để đòi lại tài khoản nhưng việc giải quyết theo hình thức này thường bị mất thời gian và không phải mọi tranh chấp đều được giải quyết dễ dàng trong quá trình giải quyết. Chính vì vậy, chắc chắn sẽ còn nhiều chủ nợ Muốn đòi các khoản nợ đã cho vay thông qua một bên thứ ba. Có cầu ắt có cung, các doanh nghiệp có thể biến tướng, trá hình hoạt động Tiền nợ dưới nhiều hình thức khác nhau. Vậy, quy định của pháp luật về xử phạt kinh doanh dịch vụ đòi nợ như thế nào?
I. Cơ sở pháp lý
- Bộ luật Dân sự năm 2015;
- Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017;
- Nghị định số 104/2007/ND-CP ngày 14/6/2007 của Chính phủ về kinh doanh dịch vụ Đòi nợ;
- Nghị định 98/2020/ND-CP ngày 26/8/2020 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong hoạt động thương mại, sản xuất, buôn bán hàng giả, hàng cấm và bảo vệ quyền lợi tiêu dùng;
- Nghị định số 167/2013/NĐ-CP ngày 12/11/2013 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội; phòng chống tệ nạn xã hội; phòng cháy và chữa cháy; phòng, bạo lực gia đình.
II. Nội dung tư vấn
1. Thế nào là kinh doanh dịch vụ đòi nợ?
Kinh doanh dịch vụ đòi nợ là một dịch vụ chuyên ngành mà cá nhân, tổ chức, doanh nghiệp, công ty, tập đoàn ủy quyền cho tổ chức pháp luật cho phép kinh doanh dịch vụ đòi nợ thực hiện hoạt động đòi nợ trong khuôn khổ pháp luật. Trong đó, nội dung hoạt động dịch vụ Đòi nợ căn cứ theo Điều 6 Nghị định 104/2007/ND-CP bao gồm:
+ Đại diện chủ nợ để xác định các khoản nợ, các nội dung liên quan đến công việc thực hiện nghĩa vụ trả nợ của khách hàng; Nợ trả nợ của khách hàng đô la; thu nợ.
+ Công việc nợ chủ đại diện với tổ chức hoặc cá nhân có liên quan để thu nợ.
+ Đại diện nợ để xác định các khoản nợ, giải pháp xử lý nợ với khoản nợ chủ.
+ Tư vấn pháp luật về nợ chủ hoặc nợ về việc xác định nợ; trả lời, quy trình, thủ tục xử lý nợ.
2. Quy định pháp luật về kinh doanh dịch vụ đòi nợ
Luật Đầu tư năm 2014 đưa kinh doanh dịch vụ đòi nợ vào nhóm ngành nghề kinh doanh có điều kiện theo Điều 7 Luật này. Chiều ngày 17/06/2020, Quốc hội đã quyết định thông qua Luật Đầu tư (sửa đổi), trong đó điểm h khoản 1 Điều 6 quy định ngành, nghề cấm đầu tư, kinh doanh bao gồm cả kinh doanh dịch vụ đòi nợ. Luật đầu tư năm 2020 sẽ có hiệu lực vào ngày 01/01/2021, hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ đang tồn tại sẽ chính thức bị cấm.
3. Biện pháp xử lý khi kinh doanh dịch vụ đòi nợ
Điều 7 Nghị định số 98/2020/ND-CP của Chính phủ quy định hành vi kinh doanh dịch vụ thuộc danh mục ngành, nghề cấm đầu tư kinh doanh sẽ bị xử lý phạt như sau:
“1. Phạt tiền từ 60.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với hành vi kinh doanh dịch vụ thuộc danh mục ngành, nghề cấm đầu tư kinh doanh.
2. Bổ sung xử lý hình thức:
Lập thu tang vật, phương tiện vi phạm đối với hành vi vi phạm quy định tại tài khoản 1 Điều này.
3. Giải pháp khắc phục hậu quả:
Buộc lại số lợi ích bất hợp pháp có thể thực hiện hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này”.
Theo đó, kể từ ngày 1/1/2021, cá nhân cố tình kinh doanh dịch vụ đòi nợ sẽ bị phạt tiền đến 80 triệu đồng nhưng đối với tổ chức vi phạm sẽ bị phạt gấp đôi từ 120 đến 160 triệu đồng thời gian bị chích vật chất, phương tiện vi phạm và hoàn trả số tiền lợi bất hợp pháp được thực hiện hành vi vi phạm.
Đồng thời, nếu cá nhân, tổ chức có các hành vi kinh doanh đòi nợ gây ảnh hưởng đến trật tự công cộng có thể bị xử phạt hành chính với mức phạt từ 1 đến 2 triệu đồng theo điểm a tài khoản 2 Điều 7 Nghị định số 167/2013/ND-CP ngày 11/12/2013 của Chính phủ. Cụ thể là “Phạt tiền từ 1.000.000.000 đồng đến 2.000.000.000 đồng đối với một trong những hành động sau đây:
a) Đổ, Ném chất thải, chất thương hoặc các chất khác làm hoen Thương nhà ở, cơ quan, trụ sở làm việc, nơi sản xuất, kinh doanh của người khác”
Bên cạnh xử lý phạt về hành vi chính, tùy chọn về chất và mức độ hành vi vi phạm mà cá nhân, tổ chức kinh doanh dịch vụ đòi nợ đã bị cấm có thể phải chịu trách nhiệm khi hành vi đòi nợ có dấu hiệu của cấu hình thành tội phạm. Timeline:
+ Kẻ giết người có tội, có thể bị phạt tù đến 7 năm;
+ Tội cố ý gây tổn hại hoặc gây tổn hại đến sức khỏe của người khác, với khung hình phạt cao nhất là tù chung thân;
+ Tội làm nhục người khác, tù có thời hạn 5 năm là hình phạt cao nhất có thể được áp dụng;
+ Tội cướp tài sản, có thể bị phạt chung thân.
+ Tội ác tài sản, khung hình phạt cao nhất là tù 20 năm.
Trên đây là những tư vấn của chúng tôi về việc xử phạt hành vi kinh doanh dịch vụ đòi nợ. Công ty Luật TNHH HTC Việt Nam vui mừng đồng hành cùng khách hàng trong công việc giải quyết mọi vấn đề pháp lý. Hãy liên hệ với chúng tôi để được sử dụng dịch vụ tốt nhất.
(Ngát)
Để được tư vấn chi tiết xin vui lòng liên hệ:
Công ty Luật TNHH HTC Việt Nam
Địa chỉ: Tầng 15, Tòa nhà đa năng, Số 169 Nguyễn Ngọc Vũ, Phường Yên Hòa, Thành phố Hà Nội.
ĐT: 0989.386.729; Email: htcvn.law@gmail.com
Trang web: https://htc-law.com ; https://luatsuchoban.vn Xem thêm bài viết liên quan:
